Para os utilizadores dos planos Essential, Business e Enterprise, a nossa funcionalidade Pedidos permite que os membros da equipa sem permissões de transferência iniciem pedidos de transferência em nome de um Admin, Manager ou Titular, que podem depois aprová-los ou rejeitá-los em poucos cliques 💪. Isto facilita a delegação de pagamentos, mantendo total controlo sobre quem autoriza a saída de fundos.
Quem pode submeter e aprovar pedidos de transferência?
Todas as funções podem submeter um pedido de transferência SEPA. No entanto, apenas funções específicas os podem aprovar:
- Titular e Admins: Podem aprovar qualquer pedido de transferência.
- Managers Avançados: Podem aprovar pedidos dentro do limite mensal ou por transferência, previamente definido pelo Titular ou por um Admin.
☝️ A função de Manager Avançado só está disponível através do módulo Team Spend Controls. Os Managers com âmbito Toda a empresa também podem iniciar pedidos de transferência diretamente a partir da secção Faturas de fornecedores.
Como submeto um pedido de transferência?
Para submeter um pedido de transferência em euros, aceda a Pedidos no menu principal e clique em Fazer um pedido, no canto superior direito do seu ecrã.
Pode então escolher entre duas opções:
- Carregar uma fatura: Se tiver uma fatura disponível, carregue-a diretamente. A Qonto extrai automaticamente as informações disponíveis (nome do beneficiário, IBAN, montante, referência). Pode rever e editar qualquer campo antes de submeter.
- Adicionar os dados da transferência manualmente: Se não tiver uma fatura, preencha os dados seguindo os passos abaixo.
Como preencho os dados da transferência manualmente?
Se não tiver uma fatura para carregar, siga estes passos:
- Aceda a Pedidos e clique em Fazer um pedido
- Selecione Transferência SEPA em euros
- Escolha um beneficiário existente na lista ou adicione um novo
- (Opcional) Ative a notificação ao beneficiário para enviar um e-mail ao beneficiário com os dados da transferência
- Introduza as informações necessárias: conta a debitar, montante, categoria e referência
- (Opcional) Configure o agendamento e a recorrência para definir uma data de emissão futura ou tornar a transferência recorrente
- (Opcional) Adicione um anexo como justificativo — obrigatório se o montante exceder 30 000 €
- Adicione uma nota interna a explicar o motivo da transferência
- Reveja e confirme o seu pedido
💡 Se tiver a Autenticação Forte ativada na sua conta, receberá um pedido de confirmação no seu telemóvel associado.
O que acontece depois de submeter o meu pedido?
Depois de submeter um pedido de transferência, os seus Admins e Managers são notificados por e-mail e notificação push.
Assim que um deles aprova o seu pedido, este é validado e executado na manhã seguinte. Receberá depois um e-mail a confirmar a execução da sua transferência.
Se necessário, pode cancelar um pedido pendente em qualquer momento antes de este ser aprovado por um Admin ou Manager Avançado.
Como funciona a transferência imediata nos meus pedidos?
As transferências pontuais, agendadas e recorrentes são configuradas como transferências imediatas por predefinição.
- Transferências pontuais: Pode desmarcar a opção de transferência imediata na etapa Verificação final do processo, para enviar uma transferência normal (recebida no prazo de 48 horas úteis).
- Transferências agendadas e recorrentes: Se uma transferência imediata for rejeitada devido a um limite de montante ou a um problema técnico, é automaticamente reprocessada como transferência normal (até 48 horas para chegar à conta do beneficiário).