A secção Previsão ajuda a planear e acompanhar as finanças da empresa ao longo do tempo. É possível monitorizar receitas e despesas por categoria, comparar o que foi planeado com o que realmente aconteceu e definir previsões futuras, tudo num único lugar. É uma ferramenta de orçamento e acompanhamento que centraliza o fluxo de caixa num único dashboard.
Como é representada?
A previsão é apresentada num gráfico combinado:
- A linha mostra a progressão do saldo de caixa mês a mês.
- As barras apresentam as entradas (a verde) e as saídas (a vermelho) para cada período, facilitando a identificação de tendências e a comparação das previsões com os resultados reais.
👆 Nota: A curva do saldo pode descer temporariamente abaixo de zero se as saídas forem superiores às entradas num determinado mês, ilustrando períodos com fluxo de caixa negativo.
👉 É bom saber: ao adicionar o módulo Fluxo de caixa Plus ao plano, é possível integrar o Google Sheets com a Gestão do fluxo de caixa. Com esta integração, é possível importar previsões do Google Sheets para a Qonto e sincronizar automaticamente os dados de transações categorizadas da Qonto de volta para a folha de cálculo Google Sheets ligada.
Quando utilizar?
- Como ferramenta de orçamento: defina uma previsão para cada categoria e trate-a como um objetivo para o negócio, acompanhando em tempo real como o desempenho real se compara com o planeado.
- Para analisar transações passadas por categoria e perceber de onde vem e para onde vai o dinheiro.
- Para planear com antecedência, seja para necessidades a curto prazo (antecipando necessidades de caixa futuras e evitando ficar sem fundos) ou para objetivos a longo prazo (avaliando o impacto de novos projetos, contratações ou alterações sazonais).
- Para simular diferentes situações utilizando os Cenários: é possível criar até 5 previsões em paralelo para projetar vários resultados, como um cenário positivo, neutro e negativo, de forma a antecipar qualquer situação e tomar decisões informadas.
- Para obter uma projeção rápida com a Previsão rápida, calculada automaticamente com base nos dados históricos e nas médias do setor. Tenha em atenção que pode não ser suficientemente precisa se precisar do maior controlo possível sobre a previsão; nesse caso, opte por uma Previsão manual para definir os valores manualmente.
- Para comparar como os resultados reais se alinham com as previsões, mês a mês e por categoria.
Como crio uma previsão?
Pode criar uma projeção automática para uma categoria com base no seu histórico e nas médias do setor, em vez de inserir um valor manualmente.
- Abra a Previsão e clique numa categoria ou subcategoria específica (o Flash Forecast não está disponível ao nível da categoria principal ou de todas as categorias).
- No painel lateral, clique no ícone do lápis junto ao objetivo. Se esse período já tiver um valor definido, o botão mostra "Preencher objetivos automaticamente" e, ao gerar um novo valor, este substitui o anterior.
- Isto só está disponível para o mês atual; nos meses passados ou futuros, verá uma nota a explicar isto em vez do botão.
Se precisar de ter controlo total sobre os seus valores, defina o objetivo manualmente.
Como personalizar?
É possível adaptar a vista às suas necessidades utilizando três filtros principais no topo da secção:
- Cenário de previsão: Selecione o cenário de previsão que pretende analisar (por exemplo, a previsão principal ou um cenário alternativo criado). Isto permite comparar diferentes hipóteses de planeamento e ver o impacto de várias estratégias.
- Período: Escolha a desagregação temporal para a análise. Os dados podem ser visualizados por mês, trimestre ou ano, consoante o nível de detalhe necessário.
- Contas: Selecione uma ou mais contas a incluir na análise. É possível focar-se numa única conta, em várias contas ou em todas as contas em conjunto, incluindo as externas se estiverem ligadas. Os dados apresentados adaptam-se à seleção efetuada.
👆 É bom saber:
- É possível passar o cursor do rato sobre as barras verdes ou vermelhas para ver informações detalhadas sobre cada movimento de fluxo de caixa.
- Ao passar o cursor sobre um mês, é apresentado um resumo das entradas, saídas e saldo desse mês.