Centralize a gestão financeira e obtenha total visibilidade sobre o fluxo de caixa da sua empresa ✨ com a funcionalidade de agregação de contas da Qonto. Permite-lhe ligar contas bancárias externas profissionais e contas de Prestadores de Serviços de Pagamento (PSP) — como o Stripe ou o PayPal — diretamente na app Qonto, para monitorizar saldos e transações num único lugar.
Esta funcionalidade está disponível em todos os planos. Os Titulares e Admins podem gerir as ligações de contas externas tanto na web como no telemóvel, enquanto os Titulares, Admins e a função Reporting podem visualizar os dados das contas externas.
Como configuro a ligação da minha conta externa?
Recomendamos ligar contas externas exclusivamente em euros.
Na aplicação web:
- Vá a Conta empresarial Contas e clique em Adicionar uma conta.
- Clique em Conta externa Escolher.
- Selecione o banco ou PSP que pretende ligar:
- Por sugestões: Escolha a partir da lista de bancos e PSPs populares já apresentados.
- Por pesquisa: Utilize a barra de pesquisa se a sua instituição não aparecer nas sugestões.
- Se não encontrar a sua instituição, a ligação ainda não está disponível.
- Aprove a ligação dando o seu consentimento. Tem duas opções:
- Código QR: Clique em Permitir e continuar e digitalize o código QR para iniciar sessão através da app móvel do seu banco externo. Esta opção está disponível apenas para algumas instituições.
- Computador: Clique em Continuar no computador para ser redirecionado para a sua conta externa e iniciar sessão com as suas credenciais habituais.
- Selecione as contas bancárias que pretende ligar. Pode selecionar mais do que uma de uma só vez — as contas são identificadas pelo nome e saldo.
Será redirecionado para a Qonto e a sua conta externa aparecerá na secção Contas. Será enviado um email de confirmação quando os dados estiverem totalmente sincronizados.
Também pode encontrar Conta externa na secção Integrações e Vantagens das suas definições.
Na aplicação móvel:
- No ecrã Início, vá à secção Saldo e toque no símbolo ➕.
- Selecione Conta externa.
- Toque em Permitir e continuar e dê o seu consentimento para aprovar a ligação.
- Selecione a sua conta e inicie sessão com as suas credenciais habituais.
- Toque em Permitir a ligação à Qonto.
A sua conta externa aparecerá na secção Contas depois de ligada. Se a instituição que pretende ligar não aparecer na lista, pode preencher um formulário de pedido para a sugerir às nossas equipas.
⚠️ Ao configurar a ligação pela primeira vez, selecione apenas as contas bancárias relevantes para o seu negócio. Uma vez criada a ligação, não é possível adicionar ou remover contas individuais. Para alterar as contas ligadas, terá de desligar e eliminar toda a ligação bancária e, em seguida, religar o banco e voltar a selecionar as suas contas durante o processo de configuração.
Como fica a minha visão geral de contas depois de ligar?
Todas as suas contas — tanto da Qonto como externas — estão disponíveis na secção Contas da sua interface. São organizadas em quatro categorias, ordenadas da mais utilizada para a menos utilizada:
- Contas correntes: Contas do dia a dia utilizadas para gestão do fluxo de caixa.
- Contas de poupança: Contas dedicadas à poupança.
- Contas de investimento: Contas de investimento financeiro a longo prazo.
- Outras contas: Utilizadas quando o tipo de conta não se enquadra nas categorias acima.
Os logótipos do seu banco externo ou PSP aparecem tanto na sua lista de contas como na lista de transações, facilitando a identificação da conta utilizada em cada transação.
Para personalizar a sua vista, vá à secção Visão geral, clique em Todas as contas, selecione as contas que pretende mostrar e prima Aplicar.
As transações das suas contas externas também são visíveis no painel de controlo do fluxo de caixa, onde as pode categorizar e filtrar diretamente. Terá acesso a até 3 meses de histórico de transações, ou mais, dependendo do seu banco.
Onde posso ver o estado dos meus bancos ligados?
A página Bancos ligados nas suas definições dá-lhe uma visão geral centralizada de todas as suas ligações bancárias externas. A partir daí, pode monitorizar o estado de cada ligação e tomar medidas caso ocorra um problema de sincronização. Para aceder, vá a Definições Integrações e Vantagens Bancos ligados.
Nesta página, pode ver todas as suas ligações bancárias, o número de contas ligadas, a data da última sincronização e o estado atual de cada ligação. Eis o que significa cada estado:
- Atualizado: A ligação está ativa e sincronizada normalmente.
- Expira em breve: O seu consentimento irá expirar em breve. Renove a ligação para evitar interrupções.
- Expirado: O seu consentimento expirou. Renove a ligação para retomar a sincronização.
- Desligado: A ligação foi interrompida, mas a conta permanece visível na Qonto com um saldo de 0 €.
- Eliminado: A conta externa e o seu histórico foram removidos permanentemente da Qonto.
Por razões de segurança, é necessário renovar a ligação a cada 6 meses. Receberá uma notificação na app Qonto com um link para iniciar o processo de renovação diretamente.
Se a ligação expirar ou a sincronização for interrompida, as novas transações deixarão de ser sincronizadas. No entanto, os dados de transações externas já visíveis na Qonto permanecerão disponíveis.
Como desligar ou eliminar uma conta externa?
A gestão das suas ligações bancárias externas é totalmente flexível. Pode desligar, religar ou eliminar permanentemente uma conta externa a qualquer momento. Eis o que significa cada ação:
- Desligar interrompe a sincronização. A conta permanece visível na Qonto com um saldo de 0 €, e as transações passadas e documentos anexados permanecem acessíveis.
- Religar renova a ligação e retoma a sincronização de dados desta conta.
- Eliminar remove permanentemente a conta e todo o seu histórico da Qonto, incluindo transações passadas e recibos ou documentos anexados.
Para desligar uma conta externa:
Na aplicação web:
- Vá a Definições Integrações e Vantagens Bancos ligados.
- Selecione a ligação bancária que pretende desligar.
- Clique no botão de estado (por ex., Ligado) no canto superior direito.
- Selecione Desligar no menu pendente.
- Confirme a desligação.
Na aplicação móvel:
- Vá a Definições Integrações e Vantagens Bancos ligados.
- Escolha a ligação bancária que pretende desligar.
- Toque em Gerir ligação e selecione Desligar.
- Confirme a desligação.
Após a desligação, a conta externa permanece na sua visão geral de contas com um saldo de 0 €. As transações passadas e documentos anexados permanecem acessíveis, mas a Qonto deixará de sincronizar novos dados.
Para religar uma conta externa desligada:
Só pode religar uma conta externa se tiver sido desligada — não eliminada. Abra a conta externa desligada e selecione Renovar ligação. Será guiado novamente pelo processo de ligação para dar o seu consentimento.
Uma vez renovada, a Qonto retomará a sincronização de dados desta conta externa. Se a conta tiver sido eliminada, não pode renovar a ligação anterior e terá de a adicionar novamente como uma nova conta externa desde o início.
Para eliminar uma conta externa:
Para eliminar permanentemente uma conta externa, deve primeiro desligá-la. Após a desligação:
Na aplicação web:
- Vá a Definições Integrações e Vantagens Bancos ligados.
- Selecione a ligação bancária.
- Clique no botão de estado no canto superior direito.
- Selecione Eliminar e confirme a eliminação.
Na aplicação móvel:
- Vá à secção Contas.
- Selecione a conta bancária externa desligada que pretende eliminar.
- Toque em Eliminar permanentemente e confirme.
⚠️ Eliminar uma conta externa remove permanentemente todas as transações passadas, recibos e documentos associados. Esta ação não pode ser anulada. Para ligar o mesmo banco novamente após a eliminação, terá de o adicionar como uma nova conta externa e completar o processo de ligação desde o início.
O que devo saber sobre acesso a dados e exportações?
A Qonto pode aceder às minhas contas externas?
Não. A Qonto apenas obtém dados das suas contas externas para os apresentar e enriquecer dentro da app. A Qonto não tem acesso às suas credenciais bancárias e não pode iniciar transações nas suas contas.
Posso exportar transações das minhas contas externas?
Sim. Pode incluir transações externas e os seus anexos na sua exportação. Consulte Como exporto as minhas transações? para saber todos os passos.
Posso anexar uma fatura ou recibo a uma transação de conta externa?
Sim. Pode anexar recibos a transações de contas externas através do seu endereço de email de reencaminhamento ou diretamente a partir da secção Transações.