Como é que as automatizações podem melhorar os seus fluxos financeiros na Qonto?

Com as automatizações, pode automatizar e gerir facilmente fluxos financeiros diretamente na sua conta Qonto, aumentando a eficiência e reduzindo tarefas manuais.

A funcionalidade de automatizações foi desenhada para ser fácil de usar, não exigindo conhecimentos técnicos. Utiliza modelos inteligentes e workflows para garantir que os seus processos financeiros decorrem de forma automática e sem complicações.

Quem pode usar?

Esta funcionalidade está disponível nos planos Basic, Smart, Premium, Essential, Business e Enterprise, embora automatizações específicas possam ter requisitos de plano diferentes. Pode ser acedida por Titulares e Administradores.

O que deve saber antes de usar as automatizações da Qonto?

1. Requisitos de Conta 
   Algumas automatizações funcionam com uma única conta, enquanto outras exigem múltiplas contas. Verifique os requisitos durante a configuração.
2. Acesso Mobile
   As automatizações estão atualmente disponíveis apenas através da aplicação mobile da Qonto, não estando disponíveis na plataforma web.
3. Casos de Utilização Específicos
   As automatizações foram concebidas para tarefas financeiras específicas e não podem ser personalizadas para outros fins.
4. Fundos Insuficientes
   Uma automatização pode falhar se não houver fundos suficientes na conta de origem no momento da execução.
5. Alterações de Plano
   Se fizer passar para um plano inferior ou remover add-ons, poderá perder acesso a determinadas funcionalidades de automatizações, incluindo aprovações automáticas.
6. Disponibilidade de Modelos
   Nem todos os modelos estão atualmente ativos; alguns estão marcados como "disponível brevemente" e ainda não podem ser utilizados.

Que automatizações estão disponíveis?

Gestão de Fundos:

1. Fundos de IVA: Reserve automaticamente o valor correto do IVA de cada pagamento recebido para uma conta dedicada, garantindo que está sempre preparado para as obrigações fiscais.
2. Fundo de imposto sobre as sociedades (🇫🇷 URSSAF): Reserve automaticamente fundos para as contribuições sociais francesas (Urssaf) com cada pagamento recebido, assegurando conformidade com os requisitos.
3. Fundo de imposto sobre as sociedades: Aloque automaticamente a percentagem adequada da receita para cobrir as obrigações do imposto sobre as sociedades, evitando surpresas de tesouraria no final do ano.
4. Fundo de impostos: Uma automation abrangente que gere simultaneamente todas as obrigações fiscais, dividindo automaticamente a receita em contas dedicadas para uma gestão fiscal completa.

Taxas sugeridas (França) 💡

Estas são taxas padrão sugeridas para ajudar a começar. Pode personalizar estas percentagens de acordo com as necessidades do seu negócio e requisitos fiscais locais.

Nota: As taxas apresentadas são apenas recomendações. Deve sempre consultar o seu contabilista ou consultor fiscal para garantir o cumprimento das obrigações locais.

Atribuição avançada de rendimento:

Divida automaticamente os rendimentos em diferentes categorias ou contas, conforme as suas necessidades.

Alertas de saldo de conta:

• Alerta Saldo Mínimo: Receba notificações instantâneas quando o saldo da sua conta atinge os limites mínimos definidos para evitar falta de fundos.
• Alerta Saldo Máximo: Receba notificações instantâneas quando o saldo da sua conta atinge os limites máximos definidos para evitar descobertos e otimizar fundos em excesso.

Modelos personalizáveis:

Crie os seus próprios modelos com total flexibilidade para definir triggers, ações e condições que se adaptem às suas necessidades.

Como criar uma automatização?

1. Aceder às automatizações:
   • No menu da Qonto, clique em automatizações
2. Escolher um modelo:
   • Clique no separador modelo.
   • Navegue pela biblioteca de modelos e selecione o que melhor se adapta às suas necessidades.
3. Configurar a automatização:
   • Clique em continuar após selecionar o modelo.
   • Siga as instruções para configurar a automatização:
     • Selecione as contas de origem e destino.
     • Defina triggers, condições e ações.
     • Reveja as definições para garantir que está tudo correto.
   • Clique em continuar. 💡 Certifique-se de que existem fundos suficientes nas contas de origem para evitar interrupções nos fluxos automáticos.
4. Escolher o tipo de execução da automatização:
   • Pedir aprovação: Requer aprovação para cada execução (cada vez que a automatização for executada, irá receber uma notificação e terá de aprovar a ação – todas as automatizações que requerem aprovação podem ser encontradas em Tarefas).
   • Automaticamente: Executa sem intervenção (irá receber uma notificação quando a automatização for executada, sem necessidade de ação da sua parte).

Seguindo estes passos, pode automatizar eficientemente os seus fluxos financeiros na Qonto, poupando tempo e reduzindo tarefas manuais.

Como editar e eliminar as automatizações?

1. Ver as automatizações ativas:
   • Aceda ao separador Suas Automatizações.
   • Aqui pode ver todas as automatizações ativas.
   • Verifique o estado e o histórico das automatizações.
2. Editar uma automatiozação:
   • A partir do separador Suas Automatizações, selecione a automatização que pretende editar ou eliminar.
   • Altere as definições conforme necessário.
   • Guarde as alterações.

Como aprovar tarefas automatizadas?

1. Para aprovação manual:
   • Receba uma notificação da tarefa pendente.
   • Vá à secção tarefas da Qonto.
   • Selecione a automatiozação que pretende analisar.
   • Revise cuidadosamente os detalhes da automatiozação.
   • Se concordar com as ações, selecione as que pretende aprovar e clique em aprovar ações selecionadas.
   • Se decidir não aprovar a automatição, clique em rejeitar todas as ações.
2. Para aprovação automática:
   • As tarefas executam-se automaticamente de acordo com as regras definidas.
   • Receberá notificações após cada execução para o manter informado.
   • Pode consultar o histórico destas tarefas automáticas nos detalhes da automatização.