Pode efetuar até 400 transferências de uma só vez ao carregar um ficheiro .CSV na sua aplicação Qonto.
☝️ Bom a saber: é possível enviar transferências múltiplas de forma imediata, mas tenha em atenção que não podemos garantir que todas as transferências sejam processadas desta forma.
Como preparo o meu ficheiro CSV?
Pode exportar um ficheiro .CSV a partir de uma folha de cálculo simples do Excel. Certifique-se de que o seu ficheiro inclui estas colunas, todas elas necessárias para processar a transferência:
- beneficiary_name
- iban
- amount
- currency
- reference
☝️ Bom a saber: consoante o software de contabilidade que utiliza, todos os dados podem aparecer num único separador. Terá de os dividir em colunas separadas.
| Coluna | Detalhes | Exemplo |
|---|---|---|
| beneficiary_name | Nome completo do beneficiário. Máximo de 140 caracteres. | Fornecedor 1 |
| iban | Tem de ser um IBAN válido em formato SEPA. | FR00000000000000XXX |
| amount | O montante a enviar deve incluir duas casas decimais. Utilize um ponto (.) como separador decimal, não uma vírgula (por ex.: 123.45 e não 123,45). | 123.45 |
| currency | O montante deve ser em euros. Introduza "EUR". | EUR |
| reference | Referência/descrição da transferência. Máximo de 140 caracteres. | Fatura 123 |
Como inicio uma transferência múltipla?
- No lado esquerdo do ecrã, clique na secção Conta empresarial da sua conta.
- Clique no separador Transferências e depois em Fazer uma transferência.
- Escolha a opção Transferências múltiplas em euros → Carregar um ficheiro.
Se pretende automatizar pagamentos com uma API ou software de gestão de salários, clique em "Ligar integrações" e siga as instruções. Para saber quais as integrações suportadas e como as ligar à Qonto, consulte este artigo do nosso centro de ajuda.
- Descarregue o nosso modelo CSV e consulte as instruções do ficheiro CSV associado para o ajudar a formatar o ficheiro CSV corretamente. Também pode encontrar o modelo de ficheiro CSV no final deste artigo.
- Assim que o seu ficheiro CSV estiver formatado, arraste e largue ou clique na área de arrastar e largar para selecionar o seu ficheiro CSV do computador e carregá-lo.
- Clique em Continuar assim que o seu ficheiro tiver sido carregado com sucesso. Será exibida uma mensagem de erro se houver um problema com o formato ou o conteúdo do ficheiro, especificando o problema. Se o formato estiver incorreto, aparecerá uma janela vermelha.
- A aplicação web solicitará que verifique os detalhes da transferência. Poderá rever os detalhes e efetuar as alterações necessárias para cada beneficiário com base no ficheiro carregado antes de clicar em "Continuar". Todos os dados em falta ou inválidos serão destacados a vermelho com uma breve descrição do problema.
- Selecione a conta a debitar e, opcionalmente, agende a transferência antes de clicar em Continuar.
- Analise o resumo final e verifique se tudo está correto antes de clicar em Confirmar.
☝️ Bom a saber: se perceber que existe um erro após confirmar, pode cancelar uma única transferência voltando à secção Transferências da sua app e clicando nela. Todos os beneficiários são automaticamente guardados na sua lista de beneficiários. Se tiver configurado a autenticação forte na sua conta, receberá um pedido de confirmação no telemóvel associado.
Quais são os requisitos para o meu ficheiro CSV?
⚠️ Certifique-se de que:
- o seu ficheiro contém menos de 400 transações
- não existem campos em falta
- o seu ficheiro contém apenas transações em EUR
- o seu ficheiro não contém IBANs fora da rede SEPA
- o nome do beneficiário ou a referência não são demasiado longos
- o seu ficheiro não contém caracteres especiais (é, è, ¨, ^....)
- a sua conta foi carregada antes de avançar com a operação
- não inverte nenhuma coluna no seu ficheiro e segue o modelo descarregado
- os seus montantes utilizam um ponto como separador decimal, não uma vírgula (exemplo: 123.45)