De acordo com os requisitos da Lei n.º 83/2017 de 18 de agosto de 2017, a Qonto é obrigada a recolher e verificar determinados dados relativos a:
- A empresa que solicitou a abertura de uma conta connosco
- Todas as pessoas suscetíveis de utilizar a conta
Enquanto realizamos todas as verificações necessárias, poderá aceder à sua conta sem qualquer problema, mas com restrições, até que todas as informações sejam validadas:
- Poderá criar cartões, mas a ordem só será validada após a ativação da conta e do perfil do titular do cartão.
- Poderá iniciar transferências, mas estas não serão executadas se não tivermos verificado a sua identidade e concluído os controlos legais.
Se for colaborador de uma empresa com Plano PME (Essential, Business ou Enterprise), não lhe será pedido que confirme a sua identidade e poderá solicitar transferências, apresentar relatórios de despesas e obter um Cartão Instantâneo. Só lhe será pedido um comprovativo de identidade se necessitar de um cartão virtual ou físico.
Estas medidas foram adotadas como forma de combater o branqueamento de capitais, o terrorismo e a fraude em geral. O processo de verificação demora 24 horas, mas pode por vezes demorar até 5 dias, em casos mais complexos.
Poderá receber transferências na conta, enquanto validamos as informações.
Receberá um e-mail de confirmação assim que tivermos validado todos os documentos e, a partir desse momento, poderá utilizar a sua conta sem qualquer restrição.