Porque é que a Qonto precisa destas informações?
A Qonto é supervisionada pela Banque de France (CIB número 16958), o que nos submete a um quadro regulamentar rigoroso. Somos obrigados a respeitar as normas de conformidade e transparência, o que implica controlos legítimos das transações.
Tal como mencionado no artigo L561-6 do Código Monetário e Financeiro, durante toda a relação comercial, a nossa responsabilidade é exercer uma vigilância contínua, assegurando que as transações correspondem ao nosso conhecimento do seu perfil comercial. Trata-se de uma parte integrante do nosso empenhamento em manter a segurança e a integridade financeiras.
Utilizamos estes dados exclusivamente para prevenir a fraude e proteger a nossa plataforma. São tratados com a mais estrita confidencialidade, conforme o sigilo profissional (Rdo. Oficio AT3443/23), garantindo a sua proteção. Poderá encontrar mais detalhes na nossa Política de Privacidade.
Que documentos é que a Qonto pode pedir quando solicita informações?
Ao solicitar informações, dependendo do assunto, podemos pedir-lhe:
- Informações sobre a sua empresa, a sua atividade e os seus associados.
- Informações sobre a relação entre si e os seus clientes/fornecedores.
- Informações/comprovativos das suas transações.
No âmbito da análise do seu caso, podemos pedir-lhe documentos comprovativos*, os mais comuns dos quais são os seguintes
*Lista não exaustiva
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Situação |
Documento solicitado pela Qonto |
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Documentos relativos à sua empresa e à sua atividade |
- Certidão Permanente da empresa |
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Pedido de informações sobre uma transação (levantamento, transferência, moeda criptográfica) |
- Fatura |
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Documentos de conformidade contabilística e fiscal |
- Fatura para a qual o IVA foi reembolsado Pagamentos de salários: |
| Compra / Venda veículo |
- Documento de registo do veículo - Certificado de transferência do veículo |
Como posso fornecer as informações/documentos solicitados em caso de inspeção?
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Tem duas opções:
- Enviar-nos os documentos diretamente do seu espaço (secção Conta de negócio > Transações > selecionar a transação em causa > anexar o documento).
⚠️ Não se esqueça de nos avisar, respondendo ao e-mail inicial, para não afetar o tempo de processamento.
2. Se não conseguir descarregar estes documentos a partir da sua interface, pode também enviá-los respondendo diretamente à mensagem de correio eletrónico que lhe enviámos.
O que acontece se eu não fornecer os documentos solicitados?
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Poderemos ser obrigados a:
- Suspender temporariamente ou impor restrições à sua conta enquanto se aguarda uma resposta sua.
Se não recebermos uma resposta num determinado período, a sua conta pode ser encerrada. Pode encontrar mais informações sobre este assunto no artigo 9.2 “Rescisão por incumprimento por qualquer uma das partes” do seu contrato Qonto.
- Rejeitar uma transação pendente de validação.
Porque é que a minha conta Qonto pode ser temporariamente suspensa?
A Qonto tem a obrigação:
- proteger os fundos dos seus clientes. Encontrará mais informações neste artigo.
- Proteger e lutar contra a fraude.
Neste contexto, podemos suspender temporariamente a sua conta enquanto efetuamos análises adicionais.
Por este motivo, entraremos em contacto consigo no âmbito destas análises, a fim de desbloquear a sua conta o mais rapidamente possível.
Onde posso encontrar mais informações sobre os regulamentos aplicáveis?
Pode saber mais sobre o regulamento da Qonto e a sua conformidade com o Código Monetário e Financeiro lendo este artigo.